据Wind数据显示,自2018年8月首批养老目标基金获得批准以来,短短六年间,已有17只此类基金宣布清盘。
而今年更是出现了清盘速度明显加快的趋势,截至日前,市场已有7只养老目标基金发布合同终止和财产清算报告,分别是浦银安盛养老2040三年持有FOF、信诚养老2035三年持有混合FOF、平安养老目标日期2045五年持有FOF、鹏华长乐稳健养老目标一年FOF、嘉实养老目标日期2045五年持有期混合FOF、景顺长城颐心养老目标日期2040三年持有期混合FOF、中信保诚养老2040三年持有混合FOF。
更令人担忧的是,部分养老基金尚处于封闭运作期间,基金经理却离职了,这无疑为投资者的养老规划增添了不确定性和风险。
8月10日,浦银安盛基金发布公告,浦银安盛颐璇平衡养老目标三年混合FOF,基金经理陈曙亮因个人原因离任,相关变更手续已按规定在中国证券投资基金业协会办理,并已向中国证监会上海监管局备案。
与此同时,陈曙亮卸任旗下其他8只产品,包括浦银安盛嘉和稳健一年持有混合FOF、浦银安盛颐和稳健养老一年混合FOF、浦银安盛颐享稳健养老一年混合FOF、浦银安盛兴荣稳健一年持有混合FOF、浦银安盛招睿精选3个月持有混合FOF、浦银安盛睿和优选3个月持有混合FOF、浦银稳健回报6个月持有债券FOF、浦银安盛泰和配置6个月持有混合FOF。
陈曙亮,自2008年起在富国基金任职,历任助理定量研究员、定量研究员、年金投资经理、基金经理等多个职位,2019年6月,加入浦银安盛基金,并担任FOF业务部总监。
图1 系浦银安盛基金原FOF业务总监 陈曙亮
作为公募基金行业首批养老FOF基金掌舵人,陈曙亮致力于做一款“爽肤水”类型的基金,为投资者带来更加舒适与高效的投资享受。此外,他的管理风格非常广泛,产品涵盖包括纯债、偏股混合、偏债混合、平衡混合、养老目标日期等多个领域。
在业绩与规模上,陈曙亮更是取得了令人瞩目的成就。其中,浦银安盛颐和稳健养老一年混合FOF,任职总回报实现4.76%收益,浦银安盛睿和优选3个月持有混合FOF在2023年超额收益高达8.52%,浦银安盛嘉和稳健一年持有混合FOF同样在同类产品中名列前茅,特别值得一提的是,浦银安盛嘉和稳健一年持有混合FOF在2022年管理规模曾一度逼近50亿大关。
据2022年一季度数据显示,浦银安盛基金整体管理规模达到2878.95亿元,行业排名第24位;而在FOF领域,其管理规模高达138.78亿元,位居行业第三,这其中陈曙亮个人的贡献尤为突出,其管理FOF基金规模在季度末已达到了133.69亿元。
近年来,尽管FOF基金市场持续波动并面临诸多挑战,截至2024年二季度末,浦银安盛基金养老目标FOF基金规模已缩减至19.3亿元,其市场排名也滑落至第13位。然而,不容忽视的是,养老目标FOF基金19.3亿元的基金份额均由“FOF一哥”陈曙亮亲自管理。这不仅是对陈曙亮在养老FOF基金领域卓越贡献的高度认可,也再次印证了他在浦银安盛基金内部无可撼动的核心地位以及深远的影响力。
表1 养老目标FOF基金规模排名
数据来源:Choice、机构之家,截至2024年8月12日。
2023年11月新修订的《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》明确表示,存在无特殊情况,管理公募基金产品处于募集期、封闭期主动离职,且离职时间未满24个月(含静默期),不得注册为基金经理。
然而,在此背景下股票实盘配资,浦银安盛基金“FOF一哥”陈曙亮尚在浦银安盛颐璇平衡养老目标三年混合FOF产品封闭期内便宣布离职,其背后原因引发了广泛关注。据机构之家推测,这一突如其来的变动可能与公司高层的重大调整密切相关。
2024年7月1日,担任浦银安盛基金“掌门人”长达12年之久的郁蓓华,因个人原因离任总经理一职,随后,张弛接任新总经理职务。随着总经理的换任,公司内部的管理层结构、战略方向以及资源配置等方面都发生一系列的变化,而陈曙亮管理的浦银安盛泰和配置6个月持有混合FOF、浦银稳健回报6个月持有债券FOF、浦银安盛睿和优选3个月持有混合FOF,均面临着持有三年、规模需达到2亿元的“大考”。
或受到新管理层变动带来的压力,抑或是即将到来的业绩考核压力,陈曙亮在总经理换任仅一个月之后,便做出了离职的决定。
表2 陈曙光卸任基金产品规模及收益排名情况
数据来源:同花顺iFinD、机构之家,截至2024年8月12日。
陈曙亮卸任后,FOF业务的管理团队也迎来了新的调整。其中,浦银安盛睿和优选3个月持有混合FOF以及浦银安盛招睿精选3个月持有混合FOF新任李子宸为基金经理,值得一提的是,李子宸此前并无独自管理基金产品的经验,其自2023年才开始与陈曙亮共同管理浦银安盛泰和配置6个月持有混合FOF,此次陈曙亮卸任后,该基金也由李子宸独自管理。
此外,浦银安盛嘉和稳健一年持有混合FOF、浦银安盛颐和稳健养老目标一年持有混合FOF、浦银稳健回报6个月持有债券FOF新任缪夏美为基金经理,浦银安盛颐璇平衡养老目标三年混合FOF、浦银安盛颐享稳健养老目标一年持有混合FOF、浦银安盛兴荣稳健一年持有混合FOF由缪夏美独立管理。值得注意的是,缪夏美在此之前虽有管理经验,但也只是2024年2月开始独自管理浦银安盛养老目标2050五年持有混合FOF,其对于当前所接手的FOF产品线管理经验尚显不足。
据Choice数据显示,截至日前,市场上共有488只养老FOF基金(各类份额分开计算),其中302金基金资产净值已跌破初始值,处于亏损的状态。同时,进一步分析发现,管理规模低于一亿元的基金数量达到了322只,占比超过65%,凸显养老FOF基金市场在规模扩展上的艰难处境。近年来,权益市场的疲软表现与债市风险的悄然累积,无疑为养老FOF基金市场带来了前所未有的挑战,业绩与规模的双重压力让市场参与者倍感压力。
在此背景下,浦银安盛基金的高层变动、陈曙亮的离职,无疑为FOF管理团队增添新的挑战,新任基金经理们在经验相对有限的情况下,能否肩负起管理FOF产品线的重任,成为市场关注的焦点。失去了陈曙亮的浦银安盛基金FOF之路还能走多远?将是一个未知数。